SOV Invest S.A.
1996 – 2000
FNI (Fondul Național de Investiții) a reprezentat cea mai mare schemă Ponzi din istoria României — autorizată, supravegheată și ignorată de autoritățile statului timp de 4 ani. Administrată de SOV Invest S.A., condusă de Sorin Ovidiu Vântu, FNI a atras economiile a 320.000 de investitori prin promisiunea unor randamente fictive, garantate implicit de statul român.
Comisia Națională a Valorilor Mobiliare (CNVM) a supravegheat FNI pe toată perioada — și nu a acționat, deși semnalele de alarmă erau clare. CEC-ul a oferit garanții publice scheme-urilor. Prima condamnare definitivă a survenit în 2015 — la 15 ani după colapsul din 2000.
| Data | Eveniment | Sursă |
|---|---|---|
| 1996 | Înființarea FNI — autorizat de CNVM; randamente promise: 200–300%/an | Autorizație CNVM 1996 |
| 1996–2000 | Expansiunea fondului — 320.000 de investitori; randamente fictive plătite din banii noilor intrați | Rapoarte CNVM 1996–2000 |
| 1999 | CNVM recepționează avertismente interne despre caracterul neperformant al activelor | Documente interne CNVM |
| Mai 2000 | Colapsul FNI — blocarea retragerilor; pierderi totale: ~1.400 mld ROL (echivalent) | Comunicat CNVM Mai 2000 |
| 2000–2010 | Dosare penale — Vântu, conducerea SOV Invest, funcționari CNVM și CEC | DNA 2000–2010 |
| 2015 | Prima condamnare definitivă — Sorin Ovidiu Vântu, ICCJ | Decizie ICCJ 2015 |
Dosarele unor co-inculpați s-au prescris înainte de condamnare definitivă.
Relațiile dintre conducerea SOV Invest și funcționari CNVM/CEC nu au fost declarate public.
CNVM nu a solicitat niciodată un audit independent al portofoliului real al FNI.
Nu a existat nicio obligație legală de sesizare la primele semnale de nereguli sistemice detectate intern.
pierdere medie per locuitor
la 20M EUR/spital
investitori individuali păgubiți
Trigger L-07 activ — RA-001 + RA-002 + RA-003 + RA-004
IL-001 →| Referință | Instituție | Tipuri cereri | Status |
|---|---|---|---|
| RA-003-01-ASF | Autoritatea de Supraveghere Financiară | T-01 autorizație + rapoarte supraveghere CNVM 1996–2000 | Transmisă 05.04.2026 |
| RA-003-02-MFP | Ministerul Finanțelor Publice | T-02 plăți despăgubiri + surse de finanțare | Transmisă 05.04.2026 |
| RA-003-03-DNA | Direcția Națională Anticorupție | T-04 rechizitorii + decizii definitive | Transmisă 05.04.2026 |
| RA-003-04-CC | Curtea de Conturi | T-03 rapoarte audit CEC/FNI | Transmisă 05.04.2026 |